Produits de garantie à moyen et long terme

Les mécanismes de garantie à moyen et long terme d’Afreximbank offrent un soutien au crédit à l’exportation d’une durée allant jusqu’à 7 ans aux entités africaines exportant des biens et des services en Afrique et hors d’Afrique. Il soutient également l’importation de biens d’équipement et de services, y compris les projets liés au commerce pour lesquels la banque peut aller au-delà de 7 ans à titre exceptionnel.

Les objectifs clés sont:

Élargir les possibilités d’arrangement de projets et d’accords structurés de financement du commerce sur le continent, afin d’encourager les flux de financement du commerce en Afrique;
Aider les transformateurs africains à obtenir le financement nécessaire pour étendre leurs activités et ainsi promouvoir l’industrialisation et le développement des exportations en Afrique;
Encourager les banques africaines à prendre le risque de paiement de leurs contreparties africaines;
Permettre aux banques internationales de prendre le risque souverain des économies africaines;
Permettre aux banques internationales de prêter plus longtemps à l’Afrique;
Renforcer la position des exportateurs africains dans l’accès aux nouveaux marchés en les protégeant contre les risques politiques et économiques de ces marchés; et
Attirer des investissements dans les secteurs productifs et à valeur ajoutée des économies africaines.

Les produits proposés dans le cadre du programme de garantie à moyen et long terme de la Banque comprennent:

Garantie de crédit fournisseur

Une garantie de crédit fournisseur constitue une garantie pour un exportateur contre le risque de ne pas être payé en vertu d’un contrat d’exportation ou de ne pas être en mesure de recouvrer les coûts afférents à l’exécution de ce contrat en raison d’événements empêchant son exécution ou entraînant sa résiliation. Afreximbank peut ainsi garantir à une banque un prêt à un exportateur pour l’exportation de biens et de services, y compris des biens d’équipement. La garantie peut également couvrir les paiements dus au titre d’instruments négociables, tels que des lettres de change ou des billets à ordre achetés par une banque à un exportateur exerçant une activité en Afrique et les ayant reçus en paiement de biens et de services fournis à l’importateur.

Risques couverts par la garantie de crédit fournisseur
La garantie de crédit fournisseur couvre l’exportateur et / ou une banque contre les risques tant commerciaux que politiques dans les cas suivants:

L’acheteur étranger n’effectue pas le paiement du montant dû après la date d’échéance (défaut prolongé);
L’acheteur étranger devient insolvable;
Les mesures défavorables sont prises par des gouvernements étrangers;
Les montants en monnaie locale ne sont ni convertis ni transférés;
Les biens sont confisqués en raison de circonstances politiques; et
L’exécution du contrat devient impossible en raison des circonstances politiques.

Garantie de crédit acheteur

Une garantie de crédit pour l’acheteur offre aux institutions financières une garantie contre le risque qu’un prêt consenti à un importateur pour un contrat d’exportation entre un exportateur et cet importateur ne soit pas remboursé.

Risques couverts
La garantie de crédit acheteur couvre l’exportateur contre les risques tant commerciaux que politiques dans les cas suivants:

L’emprunteur n’effectue pas le paiement après la date d’échéance (défaut prolongé);
L’emprunteur devient insolvable; et
Non-paiements dus à l’action politique des gouvernements.

Garantie de financement de projet

Une garantie de financement de projet est offerte principalement pour soutenir des infrastructures propices au commerce en Afrique, telles que des ports, des aéroports, des routes à péage, de l’énergie et des télécommunications, entre autres. Il peut également être structuré au cas par cas pour couvrir des risques spécifiques à un projet, tels que le risque lié à la demande ou au trafic, le risque lié aux prélèvements, etc.

Les projets de ce type impliquent souvent des risques élevés en raison des incertitudes inhérentes à l’environnement, du délai d’exécution, de la taille du projet ou de ses technologies, entre autres. Dans certains cas, le risque est si élevé que les banques et les autres investisseurs ne sont pas disposés à investir dans le projet sans garantie ni amélioration du crédit. La garantie d’Afreximbank apporte une solution à ce problème.

Risques couverts

La garantie de financement de projet couvre les prêteurs contre les risques commerciaux et politiques dans les cas suivants:

L’emprunteur n’effectue pas le paiement après la date d’échéance (défaut prolongé);
L’emprunteur devient insolvable;
Mesures liées aux politiques gouvernementales ayant une incidence négative sur la convertibilité ou la transférabilité de la monnaie du projet;
Manquement aux engagements; et
Cette garantie peut également être structurée de manière à couvrir des risques de projet spécifiques tels que les garanties de trafic / demande dans le cas de projets de routes à péage et autres projets du secteur des transports, le risque de retrait dans le cas de projets liés au secteur de l’énergie, entre autres.

Garantie d’investissement

Le mécanisme de garantie des investissements de la Banque protège les investisseurs étrangers directs contre le risque de perte résultant de certains événements politiques liés à un investissement étranger direct (IED) ou à des prêts à l’investissement en Afrique. Il peut être utilisé par les investisseurs directs étrangers ou les banques finançant des entrées d’IED en Afrique.

Risques couverts
La garantie d’investissement protège l’investisseur direct étranger contre les risques politiques dans les cas suivants:

Mesures liées aux politiques gouvernementales qui ont un impact négatif sur l’investissement, notamment la convertibilité ou la transférabilité des devises;
Expropriation ou nationalisation de l’entreprise dans laquelle l’investissement est réalisé (ou de ses biens) en violation du droit international; et
Restrictions sur les envois de fonds, y compris les contrôles de change, imposées par l’État hôte.

Garantie ECA Plus

Le mécanisme de garantie ECA Plus est un accord de partenariat dans le cadre duquel Afreximbank collabore avec d’autres agences de crédit à l’exportation (ECAs) pour réduire les risques liés aux transactions africaines en offrant des garanties pour soutenir les exportations de biens et services essentiels vers l’Afrique. C’est un élément du programme de facilitation des prêts de la CEA (PELA) dans le cadre duquel la Banque collabore de manière sélective avec des ACE à l’échelle mondiale pour appuyer l’acquisition de biens essentiels pour l’Afrique. Avec la couverture ECA Plus de la banque, Afreximbank protège indirectement l’exportateur ou l’institution financière qui demande à être remboursée par le biais de la co-garantie, de la participation au risque ou d’une garantie directe de la part d’Afreximbank. La couverture de crédit acheteur protège une institution financière contre le risque qu’un prêt à l’importateur pour un contrat d’exportation entre un exportateur et l’importateur ne soit pas remboursé.

Risques couverts
La garantie ECA-Plus protège l’exportateur contre les risques tant commerciaux que politiques dans les cas suivants:

L’emprunteur n’effectue pas le paiement (défaut prolongé);
L’emprunteur devient insolvable; et
Les gouvernements prennent des mesures défavorables entraînant le non-paiement.

Garantie des obligations souveraines

La garantie d’obligation souveraine protège une entité financière ou non financière internationale si un gouvernement africain ne remplit pas une obligation contractuelle. Il couvre également les engagements du gouvernement envers les promoteurs de projets, les investisseurs et les financiers.

Risques couverts
La facilité de garantie des obligations souveraines couvre le risque de non-respect des obligations financières souveraines.